• Главная
• >
• Микс

Инвестиции могут помочь вам в достижении ваших долгосрочных финансовых целей. Вложение денег открывает возможность получения выгоды в будущем, называемой возвратом. Большинство людей слышали об акциях и облигациях, но это лишь два из множества различных способов инвестирования денег. Большинство начинающих инвесторов работают с финансовым консультантом или биржевым маклером, чтобы понять, какие типы инвестиций подходят для их целей, уровня готовности к риску и финансовых потребностей. 

Мошенничество с бинарными опционами

Большая часть рынка бинарных опционов работает через торговые платформы в Интернете, которые не обязательно соответствуют применимым нормативным требованиям России или других стран и могут участвовать в незаконной деятельности.  Инвесторы должны знать о схемах мошенничества с использованием бинарных опционов и торговых платформ для бинарных опционов. Согласно информации из открытых источников, организация SEC получает множество жалоб на мошенничество, связанное с сайтами, которые предлагают возможность покупать или торговать бинарными опционами через торговые платформы в Интернете. Жалобы делятся как минимум на три категории:

1. Отказ в кредитовании счетов клиентов или возмещении денежных средств клиентам. Эти жалобы обычно касаются клиентов, которые внесли деньги на свой торговый счет бинарных опционов, а затем «брокеры» по телефону предлагают им и всячески давят, чтобы клиенты внесли на счет дополнительные средства. Когда клиенты позже пытаются снять свой первоначальный депозит или обещанный возврат, торговые платформы якобы отменяют запросы клиентов на снятие средств, отказываются кредитовать их счета или игнорируют их телефонные звонки и электронные письма.
2. Кража личных данных. В этих жалобах утверждается, что определенные сайты для торговли бинарными опционами могут собирать информацию о клиентах (включая копии кредитных карт клиентов, паспортов и водительских прав) для неопределенных целей. Не сообщайте личные данные.
3. Манипуляции с программным обеспечением для создания убыточных сделок. В этих жалобах утверждается, что платформы для торговли бинарными опционами манипулируют торговым программным обеспечением для искажения цен и выплат бинарных опционов. Например, когда сделка клиента является «выигрышной», отсчет до истечения срока произвольно продлевается до тех пор, пока сделка не станет убыточной.

Мошенничество с предоплатой

Мошенничество с предоплатой требует от инвесторов уплаты комиссии заранее - до получения любых доходов, денег, акций или варрантов - для того, чтобы сделка состоялась. Авансовый платеж может быть описан как сбор, налог, комиссия или непредвиденные расходы, которые будут возвращены позже. Некоторые схемы авансовых платежей нацелены на инвесторов, которые уже приобрели неэффективные ценные бумаги и предлагают продать эти ценные бумаги, если «авансовый сбор» уплачен, или на инвесторов, которые уже потеряли деньги в инвестиционных схемах. Мошенники часто рекомендуют инвесторам перечислять авансовые платежи агентам или юристам, чтобы успокоить инвесторов и придать своим схемам вид легитимности. Мошенники также могут попытаться обмануть инвесторов с помощью официальных веб-сайтов и адресов электронной почты. 

Мошенничество с предоплатой может включать продажу продуктов или услуг, предложение инвестиций, выигрыш в лотерею, обнаруженные деньги или многие другие так называемые возможности. Мошенники, применяющие схемы предоплаты, могут:

• Предлагать общие финансовые инструменты, такие как банковские гарантии,  государственные или корпоративные облигации, среднесрочные или долгосрочные векселя, резервные аккредитивы, программы заблокированных средств, «свежие» или «приправленные» бумаги и подтверждения наличия средств.
• Предлагать найти механизмы финансирования для клиентов, которые платят «гонорар» заранее.
• Выдает себя за законных брокеров или компании и предлагает инвесторам возместить убытки, понесенные на фондовом рынке, путем обмена бесполезных акций, но при этом требуя от инвесторов внесения авансового «гарантийного депозита» или размещения «страховки» или «залога исполнения».

Инвестиционные программы с высокой доходностью

Интернет наводнен так называемыми «высокодоходными инвестиционными программами» или «хайпами». Эти незарегистрированные инвестиции обычно осуществляются лицами, не имеющими лицензии, и часто являются мошенничеством. Отличительной чертой хайп-мошенничества является обещание невероятной прибыли при минимальном риске или без него для инвестора. Сайт HYIP может обещать годовую, а также ежемесячную, еженедельную или ежедневную, прибыль в размере 30-40% или больше. Некоторые из этих мошенников могут использовать термин «основной банк». Если к вам обращаются в Интернете с просьбой инвестировать в один из них, вам следует проявлять особую осторожность - это, скорее всего, мошенничество.

Инвестиционные мошенничества Pre-IPO

Мошенничество Pre-IPO включает в себя мошенничество, введение в заблуждение или намерение ввести в заблуждение в связи с продажей акций компании, которая еще не провела первичное публичное размещение акций. Мошенничество может происходить разными способами, в том числе:

• Акции IPO, продаваемые без разрешения. Брокер может «продать» акции, которые ему не принадлежат, или он не имеет права продавать, таким образом, присваивая деньги клиентов. 
• На Pre-IPO продаются акции компании, которая не существует или никогда не станет публичной. Инвесторам может быть предложена возможность купить акции компании, которая становится публичной, но компания может вообще не существовать. Деньги инвесторов снова растрачиваются с помощью этого типа инвестиционной аферы перед IPO.
• В продаже незарегистрированные ценные бумаги. Компании, которые хотят продавать или предлагать ценные бумаги, должны либо зарегистрироваться в SEC или другом регулирующем органе, либо подпадать под освобождение. Продажа незарегистрированных ценных бумаг является незаконным, но это распространенный вид инвестиционного мошенничества перед IPO. 

Одна крупная афера Pre-IPO, которая привела к коллективному иску и обвинениям в мошенничестве, произошла, когда компания Voyage стала публичной. Перед официальным IPO компания Voyage предложила клиентам 13,5% акций IPO. Впоследствии акции упали на 30% в первые семь дней торгов после того, как компания стала публичной. В коллективном иске, поданном инвесторами, утверждалось, что Vonage предлагала акции клиентам, потому что компания знала, что институциональные инвесторы не будут покупать акции, поскольку Vonage постоянно теряла деньги. В иске утверждалось, что Vonage нарушил закон о ценных бумагах, требующий, чтобы компании, рекомендующие покупку ценных бумаг, имели «разумные основания полагать, что рекомендация подходит для клиента».

Что такое IPO-мошенничество?

Инвестиционное мошенничество IPO отличаются от мошенничества Pre-IPO, поскольку включают схемы или попытки ввести в заблуждение в связи с компанией, которая фактически становится публичной и делает акции доступными на открытом рынке. Мошенничество с IPO может быть совершено крупными банками, участвующими в андеррайтинге первичных публичных размещений акций, или может быть совершено компаниями, которые становятся публичными. Например, компании и инвестиционные банки могут вводить покупателей в заблуждение относительно финансового состояния компании. Когда компания становится публичной, необходимо раскрыть много финансовой информации. Если банк или компания предоставляют ложную или вводящую в заблуждение информацию, это может привести к серьезным штрафам для руководителей компаний, а также для банков с ограниченными возможностями (инвестиционные банки, выступающие гарантом IPO).

Финансовая пирамида и схема Понци

Чаще всего два этих названия мошенничества считают синонима друг друга. Но это не так.  Схемы Понци – это мошеннические вложения. Участники считают, что вкладывают свои деньги в настоящие инвестиции. Схема названа так в честь Чарльза Понци, ставшей ее основателем и провернувшим аферу в 20-е годы прошлого века. Финансовая пирамида – это многоуровневый маркетинговый бизнес. Участникам необходимо набирать новых членов, чтобы зарабатывать деньги. Те, кто находится на верхних уровнях пирамиды, зарабатывают деньги на новобранцах на более низких уровнях. К сожалению, те, кто находится на нижних уровнях пирамиды, никогда не находят достаточно новобранцев, чтобы заработать деньги. Однако, есть нюанс. Например, есть компании, которые работают по реальному плану многоуровневого маркетинга. Их отличие в том, что они предлагают реальные товары или услуги, как, например, различные косметические компании. Финансовая пирамида не предполагает наличия товаров или услуг. 

Рынок Форекс: мошенничества на валютном рынке

Рынок форекс неустойчив и сопряжен с высокими рисками. Однако в последние годы именно на этом рынке появляется все больше мошенников. Вот несколько признаков и видов мошенничества на рынке Форекс:

• Брокеры, трейдеры и представители неких компаний говорят, что можно неплохо заработать на валютах благодаря неким новостям, которые уже известны широкой аудитории.
• Контора запрашивает ваши личные данные, а именно полное имя, домашний адрес, электронную почту, личные данные родственников или друзей.
• Вам сообщают, что на Форексе нет «рынка, который может упасть», и все только растет.
• Говорят о стабильном заработке, например «Эта сделка евро / доллар гарантированно вырастет вдвое по сравнению с вашими текущими инвестициями». Обещают высокий процент заработка, говорят о конкретных цифрах, но ничем не подкрепляют и не объясняют эти данные.
• Пытаются завоевать доверие, говоря о том, что работают в уважаемой компании, или что у сотрудника есть некие особые полномочия.
• Заставляют поверить в то, что другие люди уже вложили деньги в указанную схему и якобы уже смогли заработать. В качестве примера могут приводиться соседи, друзья, знакомые.
• Предложение сделать вам небольшое одолжение в обмен на большую услугу. Сюда входят скидки, специальные предложения, бонусы и многое другое.
• Сообщают, что предложение действует ограниченное количество времени и скидку или бонус необходимо использовать «прямо сейчас», «только до завтра» и т.д.

Кроме того, стоит насторожиться, если потенциальный брокер сообщает, что на Форекс-рынке нет «медвежьего» рынка, или, что трейдеры могут торговать на межбанковском рынке, или если возникают проблемы с получением информации о том или ином специалисте либо компании. Потенциальному инвестору стоит проверять все данные, обращаться в регулирующие органы, проверяя статус регистрации компании. Кроме того, рекомендуется проверка отзывов о конторе, общение с другими клиентами и так далее. 

Услуги чарджбек

Все больше на рынке появляется тех, кто должен помогать пользователям, однако происходит и наоборот. Появляются юридические компании, которые якобы оказывают услугу чарджбек, но на деле это совсем не так. Они используют те же схемы, что и «черные» брокеры, а именно:

1. Предлагают помочь в возврате денег, однако необходимо оплатить их услуги заранее. Это может быть аванс или полная предоплата за помощь.
2. Могут помочь с возвратом средств, оформят различные документы, заявки и прочее, затем сообщают, что сделали все необходимое, и деньги вот-вот придет на счет клиента, однако для получения денег нужно оплатить комиссию, налоги или внести какой-то другой платеж.

Также компании или отдельные мошенники могут использовать и первый, и второй вариант, либо использовать менее распространенную схему. В этом случае стоит опираться на признаки мошенничества из предыдущего пункта, и выбирать проверенных экспертов, например, в Казахстане и за его пределами, в странах ближнего зарубежья, работает Нурболот Саскаец, специалист по информационной безопасности. Он известен так же, как автор нескольких бестселлеров и ряда собственных проектов, как спикер и участник профильных конференций.

Виды мошенничества с криптовалютой 

Криптовалюта пользуется большой популярностью среди инвесторов, однако в случае инвестиций можно столкнуться с множеством нюансов. Мошенничество с криптовалютой может принимать разные формы, в том числе:

• Мошенничество по первоначальному предложению монет ICO: первое предложение определенной криптовалюты для продажи, называемое первичным предложением монет или ICO, может быть средством охоты на неискушенных. Многие ICO полностью сфабрикованы, с фальшивыми биографиями несуществующих членов команды и техническими документами, скопированными с других проектов.
• Схемы накачки и сброса: криптовалюта может предоставить новый вариант классической схемы накачки и сброса, когда владельцы акций пытаются поднять цену, прежде чем продать свои активы на искусственном пике. В мире криптовалюты это обычное явление на этапе ICO или даже за его пределами, когда ложные заявления могут поднять спрос и позволить создателям или доминирующим держателям криптовалюты получать огромную фиктивную прибыль.
• Манипулирование рынком: мошенники могут пытаться манипулировать рынками, на которых торгуются криптовалюты или связанные с ними производные продукты. Неправильное манипулирование рынком может включать в себя спуфинг, забегание вперед, подтасовку и другие схемы.
• Схемы Понци: инвестиции в криптовалюту также могут использоваться в качестве средства для традиционной схемы Понци, где необходимы новые последователи, чтобы дать искусственную прибыль ранним последователям. Предполагаемые инвестиции в развивающиеся криптовалютные рынки также могут служить предполагаемой целью для схем Понци. Учитывая, что криптовалюта понимается неправильно, она может быть идеальным прикрытием для фиктивной схемы.
• Традиционное воровство: криптовалюта также предоставляет преступникам новые возможности для воровства. Они могут взломать криптокошельки инвесторов и украсть их валюту; они могут создать поддельные кошельки, чтобы обмануть контрагентов; и они могут создавать фальшивые криптобиржи для кражи денег клиентов.
• Мошенничество брокеров / дилеров: SEC изучила биржи и фонды, инвестирующие в криптовалюты, которым, в зависимости от обстоятельств, может потребоваться регистрация в качестве брокеров-дилеров или бирж.
• Недобросовестный пиар: когда представители компании используют недостоверную информацию для продвижения проекта или не договаривают какие-либо важные детали, из-за которых инвесторы могли бы поменять свою мнение или изменить решение относительно инвестиций. 

Стоит отметить, что мошенники нередко используют криптовалютные кошельки для приема платежей для потенциальных жертв. Например, компания, которая называет себя брокерской, предлагает соответствующие услуги и предоставляет номер криптовалютного кошелька для оплаты услуг клиента. Клиент переводит деньги, но не получает услугу. Он хочет вернуть деньги, но чаще всего это сложно или практически невозможно из-за технических особенностей крипты и кошельков.

• Эффективное распределение рабочего времени на круглосуточных работах
• Как ИП платить алименты
• В 2022 ПФР упростит получение пособий
• Имеет ли работодатель право не допускать в столовую работников без QR-кода
• Оплачивать ли отпуск сотруднику, получающему образование не по профилю работы?
• Противопожарные двери в системе пассивной пожарной защиты
• «Консалт 24» - аутсорсинг бухгалтерских услуг